Planilha de Controle de Investimentos grátis: carteira e alocação
Cada aplicação entra com data, valor investido e valor atual. A planilha calcula o ganho, a rentabilidade e o peso de cada ativo, e a aba de alocação mostra o que está acima ou abaixo do plano por classe.
Resposta rápida
Uma planilha de controle de investimentos precisa responder três perguntas: quanto cada aplicação rendeu, quanto cada uma pesa na carteira e se a divisão por classe (renda fixa, FIIs, ações) está no alvo que você definiu. Esta planilha gratuita faz as três contas a partir do valor investido e do valor atual de cada ativo. Abre no Excel e no Google Sheets. Ela não se conecta à corretora: os valores são atualizados por você.
Veja antes de baixar: Exemplo: alocação de hoje contra o alvo
Aba Alocação Alvo, calculada a partir dos cinco ativos de exemplo da aba Minha Carteira (R$ 34.500 no total).
| Classe | Valor hoje (R$) | % hoje | % alvo | O que fazer |
|---|---|---|---|---|
| Renda fixa | 24.450 | 70,9% | 60% | Acima do alvo: segure novos aportes |
| Fundos imobiliários | 6.300 | 18,3% | 15% | Acima do alvo: segure novos aportes |
| Renda variável | 3.750 | 10,9% | 20% | Abaixo do alvo: direcione o próximo aporte |
| Internacional | 0 | 0% | 5% | Abaixo do alvo: direcione o próximo aporte |
Como ler: A carteira de exemplo rendeu R$ 1.500 sobre R$ 33.000 investidos (Tesouro Selic +8,5%, CDB +5,25%, PETR4 -6,25%) e está 10,9 pontos acima do alvo em renda fixa: o próximo aporte vai para renda variável, sem vender nada.
Os números são do exemplo que já vem preenchido na planilha. Apague e coloque os seus: as fórmulas continuam funcionando.
O que tem dentro da planilha
| Aba | O que ela faz |
|---|---|
| Guia de Uso | O que observar na carteira, com que frequência atualizar e a legenda de cores. |
| Minha Carteira | Ativo, classe, instituição, data, valor investido e valor atual. Ganho em reais, rentabilidade e percentual da carteira são calculados. |
| Alocação Alvo | A divisão que você quer por classe contra a divisão real, com a diferença em reais para rebalancear. |
Como usar em 3 passos
Cadastre cada aplicação uma vez
Ativo, classe (renda fixa, FII, ação, fundo), instituição, data e valor investido. O valor atual você atualiza quando quiser — uma vez por mês já resolve.
Defina a alocação-alvo
Quanto quer em cada classe, em percentual. A planilha mostra em reais o que está acima ou abaixo do plano.
Rebalanceie com aporte, não com venda
Direcione o próximo aporte para a classe que está abaixo do alvo. Vender o que subiu para comprar o que caiu costuma custar IR e taxa.
Para quem é esta planilha (e para quem não é)
É para quem já investe em mais de um produto (Tesouro, CDB, LCI, FII, ações) e quer parar de olhar aplicação por aplicação no app de cada banco.
Não é para quem ainda está montando a reserva de emergência — a Planilha da Reserva é o passo anterior — nem para quem faz muitas operações por dia: aí uma planilha manual não acompanha.
Quando a planilha ficar pequena
A planilha ensina. O Patrimo faz sozinho.
O mesmo controle, registrado em segundos no celular — sem fórmula pra cuidar e sem conectar no seu banco. Três coisas que o app faz e a planilha não:
- Mostra o patrimônio total, com as contas de investimento ao lado das contas do dia a dia.
- Acompanha a evolução do patrimônio mês a mês em um gráfico.
- Guarda cada meta com valor e prazo e mostra quanto falta.
Para começar no app, lance os gastos desta semana: cada um leva segundos, pelo celular. A planilha fica guardada como histórico.
Usar online no Patrimo (grátis)Também no iPhone e no Android:
Perguntas frequentes
A planilha atualiza as cotações sozinha?
Não. Os valores atuais são digitados por você. É uma escolha de propósito: cotação automática exige integração com corretora ou funções que quebram fora do Google Sheets, e para acompanhar uma carteira de longo prazo a atualização mensal basta.
Como registrar um CDB ou uma LCI que ainda não venceram?
Lance o valor investido e, como valor atual, o saldo bruto que o app do banco mostra. A rentabilidade calculada será a bruta; o IR da renda fixa segue a tabela regressiva (22,5% a 15%) e só é cobrado no resgate.
Devo colocar a reserva de emergência na planilha de investimentos?
Pode, como uma classe própria, mas não a misture com a alocação de longo prazo: a reserva tem tamanho fixo (meses de custo de vida), não percentual da carteira. Muita gente prefere acompanhar a reserva na planilha específica dela.
A planilha serve para declarar o Imposto de Renda?
Ajuda, porque guarda a data e o valor de cada aplicação, mas não substitui o informe de rendimentos da instituição, que é o documento que a Receita cruza. Para ações e FIIs o preço médio e as operações do mês precisam de controle próprio.
Funciona no Google Sheets e no celular?
Sim. O .xlsx abre no Excel e importa no Google Sheets (Arquivo, Importar). No celular, com o app do Planilhas ou do Excel, as fórmulas recalculam normalmente.
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Material educacional gratuito. Não constitui recomendação de investimento. Adriano Freire · ANCORD nº 50352.
Quem escreveu
Adriano Freire
Fundador do Patrimo · ANCORD nº 50352
Empresário, criador de conteúdo educacional e fundador do Patrimo App. Trabalhou no maior banco de investimentos da América Latina e é credenciado pela ANCORD (nº 50352).
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